【前編】高配当株(増配株)おすすめのポートフォリオを考えてみた【日本株】

高配当 日本株 ポートフォリオ 高配当日本株(インカムゲイン)

 

みなさま、お疲れ様です❤️

 

投資OLちゃん(Twitter@OL20225358)でございます😇💞

 

 

投資OLちゃん プロフィール

 

 

先日、下記ツイートをしました。

 

 

今回の記事では、下記3パターンの方々を想定し、高配当増配株への分散投資による資産形成を提案したいと思います(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾💞💞💞

 

✅月5万円(年間60万円)拠出できる人(←投資OLちゃん👧クラス)
✅月3万円(年間36万円)拠出できる人
✅月1万円(年間12万円)拠出できる人(学生さんにオススメ!)

 

と、、その前に!

 

今回は【前編】としまして、投資OLちゃんが高配当増配株ポートフォリオの一例をご紹介いたします❤️

 

高配当増配株への投資を考えている方は、必見です(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾💞💞💞

 

それでは、いきます❤️

 

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日本株の高配当株(増配株)への分散投資がオススメな理由

 

以前、下記記事におきまして「米国株ではなく、日本株の高配当増配株への投資がオススメの理由」を書かせていただきました。

 

 

上記記事におきましては、メリットとして以下の4点を挙げました👧

 

✅円で配当金を受け取れる
✅二重課税を避けることができる(所得税の控除で一部取り戻すことができますが)
✅日本語での情報収集が可能である
✅気軽に株主総会に行くことができ、経営方針や雰囲気を生で感じられる

 

この中でも特に、日本の高配当増配株への投資は「円で配当金が受け取れる」という部分が大きなメリットであると考えます。

 

理由は、米国株の配当金はドルのため、1ドル80円レベルの強烈な円高になった場合、為替差損を蒙ってしまうからです。

 

不況になると給料が減ってしまう可能性が大きいです。給料が減った分を配当金で補う必要が出た場合、米国株だと円高による配当金の目減りというダブルパンチをくらってしまいます。

 

それを防ぐためにも、投資OLちゃんは日本の高配当増配株への投資をオススメします✨

 

それでは、次行きます❤️

 

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高配当株(増配株)おすすめのポートフォリオ

 

早速ですが、ポートフォリオに組み込む銘柄をご紹介しようと思います。(このポートフォリオは一例です。ご自身で高配当&増配株を調べ、アレンジしてみてください✨)

 

それでは、いきます❤️

 

\刮目せよ/

 

銘柄1株単価(2019年12月6日現在)年間配当金(2020年3月期予想)配当利回り(税引前)備考
三井住友FG(8316)¥3,994¥1804.51%累進的配当政策を掲げる
三菱UFJ(8306)¥585¥254.27%リーマンショック時14円→12円に減配。近年は増配傾向
オリックス(8591)¥1,849¥764.11%9年連続増配(過去に減配あり)
三菱UFJリース(8593)¥709¥253.53%20年連続増配
みずほリース(8425)¥3,295¥822.49%18年連続増配
東京海上(8766)¥6,015¥2253.74%上場以来減配なし
ソフトバンク(9434)¥1,460¥855.82%大人の事情銘柄
NTTドコモ(9437)¥3,000¥1204.00%上場以来減配なし
KDDI(9433)¥3,160¥1103.48%17年連続増配
沖縄セルラー(9436)¥3,955¥1363.44%KDDIの子会社。18年連続増配
三菱商事(8058)¥2,922¥1324.52%累進的配当政策を掲げる銘柄
伊藤忠商事(8001)¥2,449¥853.47%5年連続増配
NTT(9432)¥5,589¥1903.40%上場以来減配なし
コマツ(6301)¥2,677¥1104.11%連結配当性向が60%超えない限り減配しないと明言(配当性向高まってきたら注意)
JT(2914)¥2,500¥1546.16%30年減配なし(上場以来減配なし)
ヒューリック(3003)¥1,273¥312.40%9年連続増配(増配率かなりいい)
モーニングスター(4765)¥399¥143.51%10年連続増配(株主優待として仮想通貨を配る)
キリンHD(2503)¥2,455¥632.57%上場以来減配なし

 

銘柄数は18となります❤️

 

投資OLちゃん👧銘柄の「三井住友FG」「三菱商事」が順当にピックアップされていますね(*´ω`*)✨

 

18銘柄を均等に分散投資すると、1銘柄あたり5.55%となります❤️十分に分散投資されていると言えますね✨

 

グラフにするとこんな感じ↓(*´ω`*)

 

お小遣いが増え続けるポートフォリオ

 

なんと綺麗なのでしょう(*´ω`*)💞

 

投資OLちゃん👧が常日頃「産業として縮小していくから株価の上昇は期待できない」と申し上げている「JT」がポートフォリオに入っています。

 

B不動産の営業マンさん
資産運用ブログを運営する🐸さん

お前いつもJTディスっとるやんけ!

投資OLちゃん
投資OLちゃん

十分に分散された高配当増配株ポートフォリオにおいては、1つの銘柄が減配しても大きな影響を受けず、高配当がポートフォリオの利回りを押し上げる効果があるのです❤️

 

ここで注意なのは、高配当という理由で「日産」みたいな大幅減配銘柄を組み込むことは厳禁です。

 

銘柄を選ぶ際は、配当を減配せず(あったとしても軽微な減配)、増配によって安定的に伸びている銘柄を組み込んでいくことが重要です。

 

JTは「大人の事情で減配できない銘柄」かつ上場以来減配がないという実績があるため、選出いたしました。

 

次項では、5銘柄ピックアップしてご紹介しようと思います(*´ω`*)💞

 

高配当株(増配株)のおすすめ銘柄5つをピックアップ

 

ピックアップした銘柄は、存在自体あまり知られていないと思われるor株主還元に積極的だとあまり知られていないと思われる銘柄です❤️

 

みずほリース(8425)

 

みずほリースは名前のとおり、みずほ系のリース会社でございます(*´ω`*)💞

 

みずほリース 投資OLちゃんのオススメポイント👧

 

✅業績がいい!(3期連続で最高益)
✅18期連続増配
✅配当性向が約23%と低いため、まだまだ増配余力あり
✅株主優待として、100株以上保有すると3,000円分の図書カードがもらえる(2年以上保有すると4,000円分にアップ✨)
 

もう、この4つのポイントを見ただけで投資したくなってしまいますね(*´ω`*)💞

 

図書カードで四季報(2,300円)買ってもお釣りでますし(*´ω`*)

 

18期連続増配ということは、リーマン・ショック時も減配しなかったということですね✨

 

直近5年の配当金推移はこんな感じ↓

 

 

みずほリース 配当金推移

 

引用:みずほリース IR

 

安定的に増配してますね✨2015年の配当金が56円、2020年が82円ということで約46%も増配しています❤️

 

リース会社は連続増配の実績がある企業が多いので、高配当増配ポートフォリオには積極的に組み込むとよろしいかと思います❤️

 

沖縄セルラー(9436)

 

沖縄セルラーってなに?という方も多いのではないでしょうか(*´ω`*)

 

簡単に言いますと、KDDIの子会社で、沖縄でauを展開している企業となります❤️

 

沖縄セルラー 投資OLちゃんのオススメポイント👧

 

✅2019年3月期において、過去最高益
✅日本で人口が「自然増加」している唯一の県である沖縄において、圧倒的な携帯電話市場のシェア率を誇る(約50%)
✅19期連続増配
✅配当性向約40%とまだ余裕がある
 

携帯電話会社はリース会社と並び増配傾向が強いので、銘柄を増やすことでポートフォリオに占める割合を多めにしてもよろしいかと思います❤️

 

・ヒューリック (3303)

 

ヒューリックはみずほ系の不動産会社になります❤️(高配当増配株にみずほ系多いな🤔)

 

個人的には、かなりオススメな株✨(投資OLちゃんも早く欲しい、、)

 

ヒューリック  投資OLちゃんのオススメポイント👧

 

✅上場以来、最高益を更新し続ける凄まじい業績(10年連続更新)
✅9期連続増配&増配率がめっちゃすごい
✅増配余力がある(配当性向約36%)
✅都心に優良不動産をたくさん保有している(さすが銀行系の不動産会社!✨)
 
 
下記は、1枚目と2枚目が業績推移、3枚目が配当推移でございます(*´ω`*)💞
 
 
 
 
ヒューリックの業績
 
 
 
 
ヒューリック  業績
 
 
 
ヒューリック  増配率

引用元:ヒューリック IR資料より

 

どれをとっても素晴らしき右肩上がりですね❤️

 

リートは分配金にバラつきがあるので、高配当増配株ポートフォリオにおいてはヒューリックのような大型の不動産株を持つ方が良いと思います❤️

 

ヒューリックの株価の動きはリートとの相関が強く、今年の夏頃から株価が上がりまくっているので、来年安くなることがあれば積極的に購入していく次第です(*´ω`*)💞

 

・モーニングスター (4765)

 

モーニングスターは、SBIグループの企業となります❤️

 

8月に「投資OLちゃん👧が注目している株」として紹介させていただきました❤️

 

 

 

金融情報ベンダーとして、個人投資家の育成に力を入れているいう部分がとても共感できますね(*´ω`*)💞

 

モーニングスター  投資OLちゃんのオススメポイント👧

 

✅業績がいい(8期連続で最高益)
✅10期連続増配
✅朝倉智也社長が魅力的
 
 
1枚目が業績推移、2枚目が配当推移、3枚目が株主還元の推移となります(*´ω`*)💞
 
 
モーニングスター 業績推移

 

モーニングスター 配当推移

 

モーニングスター 配当性向

引用元:モーニングスター IR

 

業績については2009年以降右肩上がり、配当についても2009年と2019年を比べると7.7倍に成長しています(*´ω`*)💞

 

2009年の株価は100円ほどだったので、もし2009年に投資をして現在まで大切に持っていたとしたら、配当利回りは14%に化けていたことになります(*´ω`*)💞

 

増配株を持ち続けることがいかに大切か、このケースでわかりますね✨

 

また、モーニングスターの朝倉社長は「個人投資家が負けない投資をするにはどうしたらいいか」ということを考え、多数の書籍を発行されています✨

 

朝倉智也 書籍

 

朝倉智也 新刊のご案内―ものすごく真っ当で、ありえないほど簡単な お金の増やし方
年5%の運用、20年でお金1.7倍も夢じゃない!面倒な手間は一切なし! たった1つの方法を選ぶだけ。

 

たぱぞう🐘さんの書籍と同様、初心者にわかりやすい本が多数発行されておりますのでオススメです✨

 

ただし、配当性向が95.1%と高くなっている部分には要注意です!

 

従いまして、少し比率を下げるか、リース銘柄で連続増配が著しい「芙蓉総合リース」などを代わりに入れてもいいと思います✨

 

投資OLちゃん👧的には、金融情報ベンダーというセクターを1つ入れても面白いと思い、入れた次第です。

 

キリンHD(2503)

 

誰しもが知っている銘柄ですね(*´ω`*)💞

 

投資OLちゃんがキリンに投資したいと思ったきっかけは、あるニュースがきっかけでした。

 

 

キリンが早期退職を実施、過去最高益なのにリストラ着手の裏事情【スクープ】

キリンが早期退職を実施、過去最高益なのにリストラ着手の裏事情【スクープ】
キリンホールディングスが、45歳以上の社員を対象に早期退職を実施することがダイヤモンド編集部の調べでわかった。2018年度決算で過去最高益をたたき出したにもかかわらず、人員整理に手をつける理由とは。近年、日本企業で増加している「先行実施」型の早期退職の実態に迫る。

 

私は、このニュースを見てキリンの将来は明るいと考えました。

 

日系企業は問題を先送りにする傾向がある中で、過去最高益を叩き出したにも関わらず変わらなければいけないという意識。

 

これがきっかけで配当推移等を調べてみると、かなり株主還元に積極的な企業であることがわかりました❤️

 

キリンHD  投資OLちゃんのオススメポイント👧

 

✅過去最高益更新
✅上場以来減配なし
✅ビールの今後は厳しいと捉え、健康分野を拡大している
✅株主優待 100株以上で、1,000円相当のビールがもらえる
 
 
なんといっても、上場以来減配なしというのが素晴らしいですね✨
 
 
配当推移はこんな感じ↓
 
 
 
キリン 配当推移
 
 
 
 
配当は2010年から2019年までに2倍以上に伸びてますね✨
 
 
さらに、配当方針において「2019年より配当性向を40%以上に引き上げることとしました」との文言があるとおり、減配の可能性はかなり低くなったと考えられます❤️
 
 
 
キリン 配当方針
引用:キリン IR
 
 
 
現在の配当性向は45%。まだまだ余裕はあるかと思いますが、三菱商事や三井住友FGのように累進的配当政策を公言しているわけではないため、配当性向が上がっていないか、決算ごとに確認するといいですね(*´ω`*)💞
 
 
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最後に言いたいこと

 
さて、こんな感じで前編は終了しようかと思います❤️
 
 
数字ばかりで疲れてしまいましたね😭
 
 
それは置いておいて、投資OLちゃん👧のオススメポイントを見ていて、気づいたことはございませんか?
 
 
実は紹介の順番に拘りがありまして、1番目に「業績」について書くようにしました。
 
 
投資OLちゃんのモットー「今日も健康と株式に長期投資」において、健康が最初に来ているのと同じ理屈です(*´ω`*)💞
 
 
理由は、業績が良くなければ増配は続かず、いつか必ず減配が待ち受けているからです。
 
 
みなさまにおかれましても、目先の高配当に飛びつかず、ますは業績がいいか。そのあとに過去に減配がどの程度あるか、増配の実績はどうか、株主説明資料においてどのような株主還元を行う方針であるか、しっかりチェックするようにしましょう。
 
 
なお、このポートフォリオを組むには、1株から投資ができる「SBIネオモバイル証券」の口座が必須となります❤️日本株は100株単位の投資が基本であるため、投資OLちゃんがご紹介したポートフォリオを組むと500万円弱かかってしまうからです😭

 

これを機にぜひ口座開設してみてください✨(もちろん無料です❤️)

 
 

 

 

初めて投資OLちゃんが大きな配当金を受け取った時の記事を見ると、高配当増配株に投資したいというモチベーションが湧きます👧✨笑

 

 

 

後編におきまして、私のおすすめ18銘柄でポートフォリオを組んだ時の配当金シミュレーションをしております✨

 

 

 

悩む人
悩む人

投資を始めたはいいけど、勉強の方法がわからないよ

 

そんな方のために、初心者さんにおすすめの勉強方法をご紹介した記事がございますので合わせてご覧ください❤️

 

 

 

それでは、今日も健康と株式に長期投資」で豊かな未来を

 

投資OLちゃんでした❤️

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23歳丸の内OL 投資でゆるふわ資産形成
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