ロボアド

松井証券ロボアドバイザー「投信工房」運用成績を発表【第1回】

 

本記事はこんな方におすすめ

投信工房の実際の運用成績を見てみたい人

 

こんにちは、投資OLちゃん(Twitter@OL20225358)でございます😇💞

 

今回は、私が実際に投資している「投信工房」運用成績を公開しようと思います❤️

 

「投信工房」投資方針

・毎日500円ずつ自動積立
・リスク許容度2

 

 

投信工房における「リスク許容度」とは・・・

 

投信工房では、はじめに運用方針の確認を行うことで、お客様のリスク許容度(損失の発生を受 け入れられる度合い)を測り、最適な資産運用の提案を行います。

運用方針の確認では、年齢や金融知識などのお客様自身に関する情報や資産運用に対する考え方から構成される 8 つの質問を行います。8つの質問の回答内容をロボアドバイザーが分析することで、お客様に最適なリスク許容度を5段階で診断します。

リスク許容度はお客様の資産運用の目的やライフステージによって変わるため、定期的に運用方針チェ ックを行うことをお勧めします。

投信工房 リスク許容度
引用元:松井証券 投信工房 説明資料

 

 

投資OLちゃん
私の目的は教育費の積み立てだから、8つの質問には保守的に回答。その結果、リスク許容度2と診断されました。(リスク許容度2:やや安定型)

 

投信工房は、ウェルスナビやTHEO等のロボアドに比べて、手数料が1/3程度のロボアドです✨

 

詳しくは、下記の記事をご覧くださいませ✨

 

松井証券 投信工房 詳細記事

 

それでは、運用成績の発表に移ります❤️

 

 

「投信工房」拠出開始来の運用成績

 

 

早速ですが、3月16日〜4月13日までの投信工房の運用成績は下記のとおりとなります❤️

 

日付 資産総額 現金残高 投信評価額 投資金額 評価損益
2020年04月13日 10,439 602 9,837 9,398
+439円
+4.67%
2020年04月10日 9,965 500 9,465 9,000
+465円
+5.17%
2020年04月09日 9,377 132 9,245 8,868
+377円
+4.25%
2020年04月08日 8,770 500 8,270 8,000
+270円
+3.38%
2020年04月07日 8,270 0 8,270 8,000
+270円
+3.38%
2020年04月06日 7,589 500 7,089 7,000
+89円
+1.27%
2020年04月03日 7,093 115 6,978 6,885
+93円
+1.35%
2020年04月02日 6,548 500 6,048 6,000
+48円
+0.80%
2020年04月01日 6,124 152 5,972 5,848
+124円
+2.12%
2020年03月31日 5,682 379 5,303 5,121
+182円
+3.55%
2020年03月30日 5,129 234 4,895 4,766
+129円
+2.71%
2020年03月27日 4,681 500 4,181 4,000
+181円
+4.53%
2020年03月26日 4,118 0 4,118 4,000
+118円
+2.95%
2020年03月25日 3,597 324 3,273 3,176
+97円
+3.05%
2020年03月24日 2,976 0 2,976 3,000
-24円
-0.80%
2020年03月23日 2,485 500 1,985 2,000
-15円
-0.75%
2020年03月19日 1,975 0 1,975 2,000
-25円
-1.25%
2020年03月18日 1,501 103 1,398 1,397
+1円
+0.07%
2020年03月17日 1,000 500 500 500
0
0.00
2020年03月16日 500 500 0 0
0
-
 

 

期間:3月16日〜4月13日 

 

評価損益:+4.67%

 

年率に直すと、+44.5%のリターン(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾💞

 

リスク低めの運用にも関わらず、十分すぎるリターンですね❤️

 

期間中にマイナスだったのは19日、23日、24日のみで他は全てプラスという結果✨

 

証券ガール
いい結果だね。でも、主要指数と比較しないと優れているかよくわからない。NYダウ、日経平均、投資OLちゃんのロボアドを比較した表を見せて

 

半年前にNYダウ、日経平均、私のポートフォリオに100万円ずつ投資した場合、運用成績は下記の結果となっていました。

 

NYダウ、日経平均、myポートフォリオ

 

NYダウ&日経平均→87万円

私のポートフォリオ→97万円(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾💞

 

私のポートフォリオはリスク許容度2(やや安定型)で運用しているため、コロナショックでも大きく下げなかったことがNYダウと日経平均を上回った要因ですね✨

 

期間を半年→5年に伸ばすと、下記のとおりとなります❤️

 

NYダウ、日経、myポートフォリオ 比較

 

NYダウ→133万円

日経平均→98万円

私のポートフォリオ→109万円

 

NYダウには負けますが、私のポートフォリオは大きく下がることなく安定した推移をしていますね✨

 

まさしく、リスク許容度2に期待された値動きですね❤️

 

リスク許容度1にするともっと安定的に、5にすると値幅の変動が大きくなります❤️

 

 

投信工房「ポートフォリオ」公開【真似してOK】

 

 

それでは、私の投信工房のポートフォリオを公開します❤️(真似してもOK)

 

投信工房 目標ポートフォリオ

 

 

上記ポートフォリオは、ロボットからアドバイスされたポートフォリオを何銘柄か入れ替えて作成しました❤️

 

アレンジが面倒くさい方は、ロボットからアドバイスされたポートフォリオにそのまま投資でいいと思います❤️

 

私のポートフォリオは安定的に運用しつつリターンを得たい方にオススメなので、ぜひ参考にしてください❤️

 

 

最後に

 

 

投信工房の魅力伝わったかな(*´ω`*)💞

 

投信工房の手数料は、投資信託の信託報酬のみ

 

手数料は0.4%を上回らないように、ロボットがポートフォリオを組んでくれます。

 

私はアレンジして、信託報酬0.18%のポートフォリオ組んじゃったからね笑

 

松井証券さん、手数料安いポートフォリオ組んでごめんなさい

 

ウェルスナビの手数料は1%超え、私の投信工房の手数料は0.18%のため、1/5以下ですね✨

 

興味を持ってくださった方は、下記よりリスク許容度診断に進んでみてください✨

 

今すぐ無料で始める

投信工房でリスク許容度を診断してみる

大正7年創業の証券会社「松井証券」(東証一部上場)

 

 

それでは、今日も健康と株式に長期投資」で豊かな未来を

 

投資OLちゃんでした❤️

にほんブログ村 株ブログへ

-ロボアド

Copyright© 24歳丸の内OL 投資でゆるふわ資産形成 , 2020 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.