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松井証券ロボアドバイザー「投信工房」運用成績を発表【2020/06/28まで】

 

こんにちは、投資OLちゃん(Twitter@OL20225358)でございます😇💞

 

今回の記事は、私が500円ずつ毎日積み立てしているロボアドバイザー「投信工房」の運用成績についてお話いたします❤️

 

「投信工房」投資方針

・毎日500円ずつ自動積立
・リスク許容度2

 

 

投信工房における「リスク許容度」とは・・・

 

投信工房では、はじめに運用方針の確認を行うことで、お客様のリスク許容度(損失の発生を受 け入れられる度合い)を測り、最適な資産運用の提案を行います。

運用方針の確認では、年齢や金融知識などのお客様自身に関する情報や資産運用に対する考え方から構成される 8 つの質問を行います。8つの質問の回答内容をロボアドバイザーが分析することで、お客様に最適なリスク許容度を5段階で診断します。

リスク許容度はお客様の資産運用の目的やライフステージによって変わるため、定期的に運用方針チェ ックを行うことをお勧めします。

投信工房 リスク許容度
引用元:松井証券 投信工房 説明資料

 

 

投信工房は、ウェルスナビやTHEO等のロボアドに比べて、手数料が1/3程度のロボアドです✨

 

詳しくは、下記の記事をご覧くださいませ✨

 

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また、6月1日までの運用成績は下記の記事にございます✨

 

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松井証券ロボアドバイザー「投信工房」運用成績を発表【2020/06/01まで】

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それでは、運用成績の発表に移ります❤️

 

 

「投信工房」拠出開始来の運用成績

 

6月1日~6月26日の運用成績は下記のとおりとなります💕

 

日付 投信評価額 投資金額 評価損益
2020年06月26日 34,224 33,000

+1,224円
3.71%

2020年06月25日 33,953 32,850 1,103
3.36
2020年06月24日 33,684 32,356 1,328
4.10
2020年06月23日 32,841 31,500 1,341
4.26
2020年06月22日 32,200 31,000 1,200
3.87
2020年06月19日 32,298 31,000 1,298
4.19
2020年06月18日 31,307 30,000 1,307
4.36
2020年06月17日 31,338 29,895 1,443
4.83
2020年06月16日 30,248 29,000 1,248
4.30
2020年06月15日 29,906 28,763 1,143
3.97
2020年06月12日 29,039 28,130 909
3.23
2020年06月11日 29,078 27,500 1,578
5.74
2020年06月10日 29,116 27,382 1,734
6.33
2020年06月09日 28,688 26,839 1,849
6.89
2020年06月08日 27,863 26,000 1,863
7.17
2020年06月05日 27,583 26,000 1,583
6.09
2020年06月04日 26,821 25,270 1,551
6.14
2020年06月03日 26,032 24,610 1,422
5.78
2020年06月02日 25,507 24,333 1,174
4.82
2020年06月01日 24,598 23,500 1,098
4.67

 

評価損益額:+1,224円
損益率:3.71%

 

不安定な相場が続いておりますが、安定してプラスを叩き出していますね❤️

 

資産クラス別の評価損益は下記のとおりとなります❤️

 

投信工房 損益

 

株式、債券、リート、コモディティ(GOLD)がそれぞれプラスですね✨

 

リスク許容度2で運用しているので、コロナショックにおいてもあまり下落しないのが特徴(*´ω`*)💞

 

もちろん、株が爆上げしている時はそこまで上がらないということでもあります❤️

 

松井証券「投信工房」の素晴らしいところは、圧倒的に安い手数料であることが一番なのですが、カスタマイズ性の高さも素晴らしい✨

 

なんと、松井証券にて取り扱いがある1,254の投資信託をロボアドのポートフォリオに組み込めます

 

松井証券 投信工房 運用成績

 

他社ロボアドは銘柄にほとんど選択肢がないので、これは嬉しいですね。

 

もちろん選択肢が多いほど迷うし、選択肢が多いこととリターンが良くなることはイコールではないですが、主体的に投資したい人に「投信工房」はオススメです❤️

 

投信工房のメリットは、リバランス機能があること

 

私のポートフォリオにおいては先進国株式の損益率が+9.2%と、想定よりも大きなリターンを出しています✨

 

プラスの幅が大きくなるのは嬉しいのですが、プラスが大きくなると当初目標としていたポートフォリオとの乖離が大きくなってきます。

 

投信工房良さは、アドバイス型のロボアドには珍しくリバランス機能を有していることです❤️

 

リバランス機能とは、目標ポートフォリオとの乖離が出た場合、買い付けの比率を調整して目標ポートフォリオに近づくようにすること✨

 

投信工房 メリット

 

私は年2回のリバランスを設定しておりますので、今度は9月15日にリバランスが行われます❤️

 

 

最後に

 

投信工房の魅力伝わったかな(*´ω`*)💞

 

投信工房の手数料は、投資信託の信託報酬のみ

 

手数料は0.4%を上回らないように、ロボットがポートフォリオを組んでくれます。

 

これから始める人は、私のポートフォリオ真似しても全然OKです❤️

 

ウェルスナビの手数料は1%超え、私の投信工房の手数料は0.18%のため、1/5以下ですね✨

 

興味を持ってくださった方は、下記よりリスク許容度診断に進んでみてください✨

 

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それでは、今日も健康と株式に長期投資」で豊かな未来を

 

投資OLちゃんでした❤️

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